【《财经》综合报道】据中国证券报报道，准备在非洲创业的安妮（化名）有笔钱拟通过地下钱庄转到安哥拉。但此地下钱庄办公地点与某银行营业厅在同一楼层，十几名员工身着银行工服。

　　报道称，该地下钱庄的一位工作人员表示，“我们一家公司每月周转资金数亿元，多时近十亿元，这对一家银行支行来说，意味着几十个大客户的资金量，人家当然愿意帮我们”。另外，该公司现金也可以安稳地存放于银行金库。

　　“当初是银行先找到我们，给了优惠条件我们才肯搬来。”上述工作人员说，“我们很少办理像您（安妮）这么小的单子，我们公司在这里做大不做小（指汇兑业务规模），正常汇兑都会超过500万元人民币。”

　　该工作人员还对安妮表示，下次如果资金量大的话，就要拿到银行那边，让银行的人来操作。

　　举例说，如果香港那边的公司无法提供那么多外汇资金，就会运用到信用证：地下钱庄先与某外方公司订立虚假贸易合同，在缴纳较小比例的保证金后，银行会开具一张承兑条件简单的信用证，利用这张信用证，等同于合同金额的外汇就会转到地下钱庄的账户。这个环节最重要的就是要有银行内线配合。

　　报道还称，对于银行而言，保证金的停留对银行的账面也有贡献。

　　报道分析，银行和监管部门都有账户异动监控系统，套汇过程中，一旦某账户发生大额异动，都会引起相关部门（如反洗钱中心等）的警觉。要想逃避这种监控，可以把单笔大额资金分散成若干小笔，整个过程中需要基层银行配合，如帮地下钱庄开设多个个人账户、虚假公司账户，以及其他便利的资源。

　　数据显示，2011年我国银行业金融机构实现税后利润1.25万亿元，同比增长39.3%。