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库茨银行执行官:资产管理要了解客户最看重什么

本文来源于财经网 2016-06-05 18:38:00 我要评论(0
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由青岛市人民政府主办,《财经》、《财经》智库承办的2016青岛中国财富论坛,于6月3日-5日在青岛举行,主题为“全球视野下的财富管理趋势”。

论坛期间,库茨银行首席执行官、苏格兰皇家银行国际部主席Michael Morley指出,“首先要了解我们客户的需求。然后资产管理还需要找到一个合适的方式进行投资,这个要考虑到投资需求和流动性需求。”

谈到资产管理的模式时,Michoel说行业逐渐需要一种新的一种方法,“就是要看到客户最看重的是什么,要理解他们的生活和愿景,来跟他们聊一聊他们怎么考虑财富。”“最后还有一点,咨询专家要让大家信任你。”Michoel补充。

以下为文字实录:

1

库茨银行首席执行官、苏格兰皇家银行国际部主席Michael Morley

Michoel Morley:谢谢主持人,各位下午好,我是Michoel Morley。过去四年以来,我一直是库茨银行的首席执行官,库茨是私人银行和资产管理机构,我们有85000名用户,也是英国最富裕的一个人群。我们在会议中说到,建议咨询是很重要的。投资人也是非常重要的。私人银行说的是金钱的转移和信用,财富管理是有两个部分的,首先会有一些金融和财务上的限制,这个建议首先要了解我们客户的需求,他的生活目标,这是非常职业的服务,更多类似于医生或者律师或者老师这种职业性的角色,如果你不做一个计划,那么财富可能会毁坏你的家庭,而不是养育你的家庭。资产管理需要找到一个合适的方式进行投资,这个要考虑到你的投资需求和流动性需求。如果客户价值的驱动因素,我们认为非常有价值的一点是你给他的建议,当今全球在这方面遇到这方面的问题,我们现在三种财富管理模式,包括投资银行的模式,他们可能希望把一些资本分配到私人的用户,把它作为分配的渠道。

还有零售银行的模式,这里有一些高净值的业务,这个可能好用,但是要小心银行产业化的过程。第三个是资产管理的模式,在乎于管理资本,目前运行很好,但是大家要小心。行业需要新的一种方法,我们这种方法的起始点就是要看到客户最看重的是什么,要理解他们的生活和愿景,来跟他们聊一聊他们怎么考虑财富。我们做慈善如何把财富转移到下一代,根据客户的要求养老或者是保证他们自己和子孙的生活。咱们在座的要考虑到全新的财富银行管理的模式,我们需要做一些咨询,如何把财富转移到下一代,让家庭更有凝聚力,而不是让他们分崩离析。

最后还有一点我要说这样的一种方式是跟人们在中国的方式是一样的,这里是孔子的故乡,咨询专家要有时间让大家信任你。最后我鼓励大家要考虑做这种把建议是和私人客户打交道的开始。

(编辑:xunannan)
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