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朱云来:金融监管问题不在于模式 关键要整治到位

本文来源于财经网 2016-12-10 16:13:00 我要评论(0
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朱云来

财经网讯 “金融监管未见得需要更大的组织机构,主要还是监管的职责。如果能够把事情具体做到位,再加上联合的沟通机制,不管什么样的模式能够解决问题就好。最主要的问题不是形式,而是对问题的追踪跟治理是不是真正到位。”12月10日,金融专业人士朱云来在“三亚·财经国际论坛”上如此表示。

朱云来认为,“金融改革跟管控很有挑战,现在中国改革进入发展新阶段,一方面我们有稳定发展的迫切要求。另一方面改革监管又是很难入手的事,经过了30多年改革开放,中国有了巨大的发展,我们应该把过去摸着石头过河变成更加系统性的系统设计。”

“中国需要市场政策的体系制度设计和执行,这对于我们来讲是个挑战,但长远看,要对中国经济增长有信心。制度设计不太容易,但对于眼前出现问题就紧急出台短期性调控措施,这样无助于解决长远问题。”

对于金融改革中是否需要超级监管机构,朱云来亦认为,金融监管未见得需要更大的组织机构,不管什么样的模式能够解决问题就好。“最主要的问题不是形式,而是对问题的追踪跟治理是不是真正到位了。”

以下为朱云来发言实录:

主持人:朱云来先生来自于前中金公司董事长,他原来更多的注重二级市场以及公司上市的过程,我想请问您对金融改革的未来政策红利的期待以及可能你们过去的IPO过程当中的一些经验带来的一些企业的好处发展跟未来的一些挑战?

朱云来:你提的问题非常系统也很大,显然不是一句话讲得清的,但是确实有一个感触。前面两位老总代表的是两个不同的金融子行业,一个银行体系一个保险体系还是偏证券多一点。我其实有一个感受,就是金融改革跟管控具体的讲很有挑战,因为我们面临着一些这样的问题,究竟怎么样解是很纠结,我想我们从历史的角度,放在更大的框架里面看也许反而相对好理解。我的感受现在中国改革一转眼已经30年马上40年了,改革开放从摸着石头过河开始,我们现在进入了发展新的阶段,一个方面我们有很多稳定发展的迫切要求。

另一方面改革监管又是一个很难入手的东西,我觉得我们毕竟经过了将近40年的改革开放还是有了巨大的发展,我们现在仍然面临很多问题,但是应该比我们三四十年以前来说进入了一个新的阶段,我们还是很多积累,应该把过去摸着石头过河变成更加系统性的一个系统设计。

现在需要一个市场政策的体系制度设计和执行,刚才前面两位提到了,我也非常认同。倒过来看保险,保险是怎么样进入的,资金的来源是什么,资金的目标是什么,对于这些运作的机构,包括这些机构的职责是什么,达到的目标是什么,这个风险有多大,有没有一个相对比较系统客观的平衡评价的体系。

这个可能都是因为我们过去的迅速发展这些没有完全到位,这个不能怪我们,毕竟中国的市场经济发展最实质性的也就是改革开放以后才开始,比起世界的欧美成熟经济体我们可能少了一两百年的市场经济的经验。

我们现在可能是一个挑战,但是确实我认为就像开篇讲到的,对于中国的信心,长远我也是对于中国经济增长有信心,因为有这么规模的体系经济,然后有一个还是相对比较好的教育基础系统性的教育基础,也有系统性的技术工人包括高级工程师等等。然后我们各种行业类别也都非常齐全,如果有一个良好的系统式的市场政策体系制度我们发展的潜力可以说世界上也是比较好的,我们看前面的快速发展留下的问题,过量的投资跟货币发行数量太大,这个造成的隐含的影响积累了大量的资产,资产的效率相对不高。

我们看到去年股市的风波今年楼市的风波,然后加上保险转证券这一圈,带来很多新的问题都是比较有挑战性的,但是我们是不是需要一个系统的研判系统的研讨,特别是改革促进监管,以制度的系统性的设计建立然后也同时把这些具体问题有一个明确的讨论,不然你总是众说纷纭没有一个评判或者甚至一个基本讨论的一个基础,研判的基础,我期望能够有金融改革体系性的、按照制度建立性的去做,然后强化监管的问题比较容易做了。

不然监管的同时变成制度设计,不太容易,反而变成眼前的具体问题紧急出台一些相对比较短期性的措施,这样可能也无助于解决长远的问题,恐怕还是需要一个比较系统的思考设计。

朱云来:我们这么多的钱需要投资跟管理,你看金融行业越来越扩大了,规模越来越扩大,其实这个回报反而越来越低了,然后实体企业面临非常大的困难又是为什么,前面讲的那么多的优势,这些优势为什么没有发挥出来,有过剩的问题三去一降也是讲这些问题,但是我们究竟去了多少,去了之后什么效果,我们未来的发展方向比如说我觉得“一带一路”应该是一个很重要的国家经济系统的拓展,我们的市场范围,这个都是很好的机会,但是感觉缺乏一点系统性,就是需要一个更加系统性的综合考虑。

主持人:系统性的综合考虑我再追问一句,系统性的综合考虑是不是需要我们在金融改革这个里面包括了我们的监管结构,包括我们的组织架构甚至都有可能需要进行一个改变。例如我们在座的三位一位代表了银监系统跟保监会还有证监会系统,我们其实经常听到媒体谈到的超级监管机构,你们会不会觉得这个也是金融改革的一个重要部分呢?

朱云来:我先回答一下,他们两个可以代表不同的行业我是没有办法代表的,我只是我们的行业从业者。但是我确实觉得是这样一个问题,未见得需要更大的组织机构,这个他们可能比我更有经验,但是至少我觉得其实主要还是你的监管任务方法的职责,你如果能够把这些事情具体做到位了,再加上联合的沟通机制,什么样的形式能够解决问题就好,最主要的问题不是形式,还是你对问题的追踪跟治理是不是真正到位了。

主持人:很多时候我们谈互联网创新的词或者金融创新的词,刚才李总谈到了这个问题,金融创新,另外谈到了政府利用这个方式解决一些贷款跑路的问题,那边赵暖总他是一个交易所,他们也是一种金融创新的产物,你谈交易所金融创新,我想问一下云来,你觉得创新金融创新会不会也像某些媒体说的实际上也是释放了一些,因为资本逐利,确实人性有贪婪恐惧的,是不是释放了一些很多的问题,从我们的监管侧确实带来了很多挑战,对于这个问题你是怎么看的?

朱云来:创新是永远的政策题目,但是我们可能低估了一些,就像刚才蔡先生讲的,现在这个创新有很多的新,这个创新需要检验,哪些有效的创新哪些不是有效的创新,我觉得鼓励创新应该没错的,但是不能简单的只谈创新,不谈风险跟失败,比如说一百个创新有多少最终成功的,这个至少过去历史有经验,但是这个历史不能代表未来,我其实想听一下李主任代表地方的视角,刚才讲到了一个痛点,一个难点,还有盲点。

2016三亚•财经国际论坛由中国发展研究基金会主办,《财经》杂志、财经网、海航集团承办,于12月9日-11日在海南三亚举行,主题为“变局下的包容成长”。

(嘉宾观点据现场发言整理,未经发言人本人确认)

(编辑:wangxu)
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