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瑞士外资银行协会CEO谈财富管理:过分监管可能会影响技术发展

本文来源于财经网 2017-06-18 16:42:00 我要评论(0
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瑞士外资银行协会CEO Martin Maurer

财经网讯】“监管者有时候可能会有过分监管的问题,可能会影响技术的发展,我觉得政府就要考虑到这一点,要保证技术的解决方案,能够给他们松绑,让技术解决方案的提供者能够提供他们的解决方案。”6月18日,瑞士外资银行协会CEO Martin Maurer在2017青岛·中国财富论坛上表示。

MartinMaurer谈到了如何进行财富管理。

要跟投资人还有银行建立非常好的信任关系。要了解他的投资目标。执行要非常果断、非常快。投资者如果发一个指令,要有很快的执行能力。如果认为风险太高,要进行风险提示。

他表示,要建立整个生态系统,人才非常重要,不光要好的交易商,还要有非常好的咨询师。

要建立品牌。老百姓对于地方政府的政策也有信任。说话算数,承诺都会做到,这样会成为一个高质量的品牌。

不光要吸引财富管理者,还需要比如税务方面的专家,还有其它辅助服务的专家。

最后一个是技术。要从传统的模式转到一种新的技术模式,因为将来可能会吸引的客户是来自很遥远的地方,要能网上交易。文件的存储要有非常有好的安全性,能够允许客户银行进行调取。

MartinMaurer表示,信任需要时间来建立。但是如果有了信任,整个金融服务会有持久力,这就是他的经验。

以下为部分发言实录:

主持人:非常感谢就你刚才提的话题,等会儿提出问题,包括技术,包括价值链,包括如何打造金融中心,等会儿都会问你。下面邀请Martin Maurer先生,他来自瑞士,让他来给我们分享他的思想。

Martin Maurer:作为最后一个发言人,有一半大家都说了,首先我是作为瑞士外资银行协会的CEO,所谓的外资银行协会,代表了不同的银行,之所以到瑞士是因为有一定的吸引力,大环境,还有排名都是非常重要的。首先瑞士是作为金融中心,它排名也是比较高的。要想有高的排名的话,你当然要在几个方面来做好。当然了,我们也经历了很多年的发展,比如说其他的地方,像卢森堡、都柏林,他们在资金方面是比较强劲,在伦敦,他们有财富管理,在财富管理方面,还有投资管理。因此你要有自己的特色,最终这也是一个政治方面的决定,因为这些金融机构挑选他们会在哪里驻扎,所以会看不同金融中心的特点。比如说作为个人来说,它要是把钱放在一个基金里面,要保证这个基金有非常好的管理能力,还有从大的角度来讲,这个基金能够对整个的经济带来影响。对于投资者来说,他们希望把钱放到基金以后,五年以后、十年以后会有回报。这是安格鲁萨克逊人的思维方式。这就要强调基金要跟投资人还有银行都有非常好的这种关系,有非常好的信任关系的建立。投资者的才可能很多,可能会很少,然后你要了解他的投资目标,然后决定你想投资债券还是想投资其它的基金,有的想几年就致富,就想拿这个钱去建企业,所以说在这方面,财富管理人还有投资者他们要彼此了解,投资者了解基金的目标,基金了解投资者的目标,还有就是也会注意保密,注意负起责任,你要尽职,财富在发生着什么,有什么新的进展,这是财富管理的一些基本的职责。

另外时间也很重要,在做财富管理的时候,你的执行要非常果断、非常快。再就是投资者如果发一个指令,你要有很快的执行能力。如果你同意做什么事情,你要做得非常确切,按照指示来做,按照协议来做,如果你不确定,你要问投资者“你希望我做什么”。有时候,投资者会给你一个指令,但是你认为风险太高,你会给它进行风险的提示。你要把这个负面的信息也告诉他,这样才能建立起信任关系,其实建立信任关系非常复杂,是要有一些时间的,而且需要很多的沟通,来来回回的沟通,尤其这个人可能会改变计划,你要应变才可以。

最后一点,就是报告跟文件的归档,不光要执行,还要把执行结果做成文件进行存档,这也是金融服务的一个部分。这个服务的部分,有很大的影响。还有就是在建立整个生态系统方面,生态系统的建立,人才非常重要,你要吸引人才,培养人才,通过人才才能建立好的生态环境。才能够通过这个人才建立起非常好的关系。不光要好的交易商,还要有非常好的咨询师。还有作为一个金融服务集群区,我不想说推销,但是你要做品牌建立,比如说瑞士,瑞士银行已经成了一个非常好的品牌了。还有卢森堡也成为一个品牌,青岛希望将来也成为一个品牌,大家听到青岛,就知道它是一个财富管理中心,财富管理聚集区,而且老百姓对于这个地方政府的政策也有信任。人们有信任,说这里的人说话算数,承诺都会做到,这样会成为一个高质量的品牌。还有你不光要吸引财富管理者,还要需要比如说税务方面的专家,还有其它辅助服务的专家。现在我们在瑞士,有做很多的对冲,客户跟金融机构,他们可能会有不同的观点,最后就要求进行仲裁,因为像在瑞士,就会对这些投资的争议,金融争议会有仲裁所。

最后一个是技术。现在我们要从传统的模式转到一种新的技术模式,因为将来你们可能会吸引的客户是来自很遥远的地方,他们也会来青岛,来开立自己的账户,因为对你们的品牌有信心。但是遥远的客户对你们开账户以后,要能网上交易,给你们发指令,所以你们要有技术进行网上执行。还有文件的储存,刚才说的区块链要有一定的驱动性,让客户看到这些文件,但是其它的人就看不到这些文件。因此,就说到这个文件的存储非常有好的安全性,也能够允许客户银行进行调取。

昨天我们谈到监管者,有时候可能会过分监管的问题,可能会影响技术的发展,我觉得政府就要考虑到这一点,要保证技术的解决方案,能够给他们松绑,给他们技术解决方案的提供者能够提供他们的解决方案。另外就是信任,信任需要时间来建立。但是如果有了信任,你的整个金融服务会有持久力,这就是我的经验。

【作者:徐高 (编辑:songshaohui)
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