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Malik SARWAR:减少市场风险需要投资组合分散化

本文来源于财经网 2017-11-04 15:47:00 我要评论(0
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“市场风险的减少,可以通过客户的教育来实现,”11月4日,K2 Leader首席执行官、汇丰银行财富发展部原全球主管Malik SARWAR在“2017杭州湾论坛——新时代 新金融 新经济”上如此表示。

(K2 Leader首席执行官、汇丰银行财富发展部原全球主管)

Malik SARWAR向大家分享了三个方面。第一,美国在经济前沿做了什么。

第二,中国可以从西方可以学习哪些。创新就是其中一个部分。他认为中国走在了世界的前沿,现在有腾讯阿里巴巴、京东、百度等等,中国该怎样去利用这个体制,或者是利用这些优势来继续推动经济增长,这是要考虑的问题。美国人一直说趋势是朋友,顺流走容易,但是逆流就比较辛苦了。中国面临着一些挑战,他认为中国应该做的就是去杠杆。

他认为机构投资者在这方面应该发挥非常关键的作用。中国现在有7亿的投资人,他们实际上不是像原来一样把东西抄到中国,现在在创新了。在这里面要控制的就是资本主义的贪婪,在这里也就是说,这种贪婪会导致像2008年这样的经济危机。

第三个,杭州在中国可以发挥什么作用。杭州靠近上海,他认为应该利用这方面的优势。同时杭州位于亚洲的地区,也可以利用亚洲的优势,我曾经在新加坡和东京工作,杭州也可以向新加坡学习,学习资产管理等等,因为他们做的非常好,透明度都非常棒,可以鼓励其他的国家学习。

Malik SARWAR谈到美国有3.3亿人口,有300万的枪支,这样就导致美国个人主义的行为,也就是个人主义和社会的一个冲突,在中国是没有这样的行为和现象的。

以下为发言实录:

Malik SARWAR:爱因斯坦的一个相对论的公式改变了整个世界,我现在来到这里,我有一个等式给大家,大家看一下,新金融,NF,可以帮助新经济NE,然后把它加上去,称之为EFN的平方,然后下面H就是杭州,杭州就可以是融合新金融和新经济的中心。

在我想要讲我自己的事情之前,我有几点要说的,首先感谢杭州邀请我来到这个美丽如画的城市,然后有美丽的人们,很棒的食物,谢谢。

我的名字叫Malik SARWAR,我想要说的有两个东西可以帮助杭州可以继续前行,成为一个更加有效的既是融合新经济和新金融的中心。

第一个美国做了什么,他是在经济前沿做了什么,第二个,我希望你们想一想,中国做的什么是对的,什么好的,什么不好的,不好的话,哪些可以从西方可以进行学习的。创新就是其中一个部分。

第三个,杭州在这个版图里面可以发挥什么样的作用,我可以给大提几个例子,杭州可以发挥实际的效果。这几个问题是我特别想跟大家分享的。

我自昨天到这个会议来,我就是非常仔细听了各位嘉宾的讲话,而且翻译人在翻的非常好。

为了帮助翻译,我会讲的非常的慢,来帮助翻译翻的更好一些。

美国是一个新的国家,像中国有五千年的历史,美国才只有两百年的历史。在十九世纪末的时候他们就开始实验这个资本主义。自从资本主义开始以后,有69多起泡沫破碎,第一个就是大家知道的十八世纪80年代的“郁金香泡沫”,一个郁金香球,就是数百人工作的价格。第二个就是20年代、30年代的大萧条,市场的指数从100下到4到5。还有70年代、80年代出现了很多危机,还有全球金危机。美国是怎么实验的,这种现代经济是围绕着美国的金融系统建立起来的,如果我们去从这里学习的话,我们就可以把这些新的经验融入到中国,然后中国的货币就可以变得像美国这样的强劲。现在人民币已经被承认为全球货币,被IMF,但是还没有像美国那么强劲。

在这里面美国做的是这样的,在80年代零售的那些,或者是个人的投资者,在证券市场和股票市场,他们就像是一个投机者,他们买卖,然后做投机,然后市场变下来的时候,他们就很恐慌,然后他们就把东西卖掉了。这个市场逐步就走入了这种机构市场,也就是说机构投资人来做主导的市场。

这种机构的投资人,他们是有长期的一个预测,这样股票市场和债券市场就逐步稳定下来了。

这也是为什么阿里巴巴它是在美国上市,这是因为美国这个机制就比新加坡和日本要好,如果大量的是机构投资者的话,那这个就可以是日本市场的个引擎。

同时,美国也有自己的一些挑战,最大的一些挑战就是银行,西方的银行或者是美国的银行,有2350亿的资金,在这种前二十的银行里面,所以他们有很好的积累可以去做新金融。里面就培育了脸谱、谷歌、微软等等。

中国我觉得走在了世界的前沿,现在有腾讯阿里巴巴、京东、百度等等,所以你们自己也有很多的粉丝,很大的基础,你们怎么样去利用这个体制,或者是利用这些优势来继续推动经济增长,我觉得这是你们要考虑的问题。美国人一直说趋势是你的朋友,你要顺流来走是非常好的,是非常容易的,但是逆流就比较辛苦了。中国面临着一些挑战,我觉得中国应该做的就是,我觉得应该去杠杆,因为像负债对GDP的比例是非常高的。

我觉得机构投资者在这方面应该发挥非常关键的作用,所以中国现在有7亿的投资人,他们实际上不是像原来一样把东西抄到中国,现在在创新了。在这里面要控制的就是资本主义的贪婪,在这里也就是说,这种贪婪会导致像2008年这样的经济危机。

杭州在里面应该扮演什么样的角色呢?如果你看到像美国的机制,纽约是金融中心,它是美国和全球的经济中心。当芝加哥开始起创的时候,在此之前他们就成为了贵金属和商品的专家,波士顿就成为资产管理的一个新的专家。那杭州是非常靠进上海的,跟上海距离非常短,我觉得应该利用这方面的优势,因为它位于亚洲的地区,也可以利用亚洲的优势,我曾经在新加坡和东京工作,杭州也可以向新加坡学习,学习资产管理等等,因为他们做的非常好,透明度都非常棒,可以鼓励其他的国家学习。新加坡也有一个成功的财务管理的行业,所以我觉得这些模式是政府来提供指导,民间是提供相关的一些技术,比如说是资产管理的能力等等。我曾经跟他们接触过,我觉得他们的管理技术是非常好的,而有一些人到瑞士,去进行私人管理的学习,有的人希望去到新加坡进行私人管理的学习,我觉得杭州可以成为中国的财富管理的中心。为了做到这一点,我们必须要保证我们的客户个人投资者,他们是受到良好教育的,其实针对这个话题,我们可以讲非常多,有很多可以聊的空间,好的谢谢!

主持人:Malik SARWAR我有一个问题想问您,怎么样去避免美国方式的哪些危险?比如说产融结合的一些风险,导致了一些泡沫或者是其他的一些最大的风险,您怎么看的?

Malik SARWAR:我觉得对于资本主义来说有很多的好处,最大的想要去处理的是个人的行为,如果有市场恐慌的话怎么样处理个人的行为,我们每个人都是个体,我们会有反应,有的时候可能会逃离市场,有的时候可能要大量买入,有的时候我们很恐慌不知道该做点什么。

风险如果要减少的话,就是可以通过客户的教育来做到这一点。客户他必须要知道,其实钱不是目的,钱是手段,所以我们在这必须要教育客户的是,你们对于生活的目的和需求是什么,现在有很多的80后、90后,你们要有很好的养老条件,你想让自己的孩子上好的学校,这就是你们对于未来的希望。所以我们必须有风险分散法,而且有需要有客户的教育,我想要跟分享一张图,这个就是美国的一些国父,乔治华盛顿,人们就他图放在美元上等等。

在这个方面,如果我们不控制好通货膨胀,这个钱的购买力就会逐步的减少,通过这张图就可以知道,我们必须要把这个投资组合分散化,我们不应该高买低卖,我们应该低买高卖,这样可以来控制风险。

另外一个,在美国目前方面,美国的人口是3.3亿,美国也有300万的枪支,这样就导致他有一个个人主义的行为,也就是个人主义和社会的一个冲突,这个在中国是没有这样的行为和现象的。

另外还有一点,美国进口了非常多高质量的人才,有很多中国人或者是亚洲人都到了美国去求学,然后留下来,然后有的又回到了自己本国,就开始把这些硅谷的好的技术,好的能力,把它带回到中国,这是非常好的。

我想要给大家看一下这个应该是杭州的未来,杭州多年前想要成为一个新经济体的一个支柱。这个本子里面是一些我的一个手绘图,大家再看下面的图,就变得是非常五彩的,我觉得这个就是杭州的未来。

(编辑:许楠楠)
关键字: 风险 组合 投资 市场
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