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工银理财副总裁李雪松:银行理财“基本盘”和“压舱石”特点日益显现

本文来源于《财经》新媒体 2023-12-10 20:00:00
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12月8日,由北京市地方金融监督管理局、北京市通州区人民政府指导,《财经》、《财经智库》、财通汇主办的“2023全球财富管理论坛”在北京举行,论坛主题为“以金融高质量发展助力增长与开放”。工银理财有限责任公司副总裁李雪松在会上表示,经过这几年的发展,银行理财相对于其他资管机构呈现出不同的特点,“基本盘”和“压舱石”的特点日益显现,财富管理和资产管理双轮驱动的特性更加明显。

工银理财有限责任公司副总裁 李雪松

以下为发言实录:

主持人:下面有请李雪松副总裁带来精彩发言。

李雪松:资管新规实施五年以来,市场发生了很大变化,理财业务不断发展壮大。从工银理财实践来看,第一,在产品端构建了全货架、多元化的产品体系。工银理财既服务于工商银行的渠道,也在努力扩展三方合作机构的渠道,既服务个人客户,也服务法人客户,这样多元化的渠道和客户结构决定了必须打造多元化的产品体系,以满足人民群众日益丰富的理财需求。工银理财今年焕新打造了“稳鑫智远”产品体系,对产品的风险收益特征进行了清晰的界定和分类,充分满足人民群众多元化、多层次、定制化的财富管理需求。

第二,在渠道端打造了全方位、全天候的服务体系。线上渠道方面,一是同代销渠道在客户发展战略上深度融入、密切协同;二是通过自有渠道着力宣传产品和品牌文化;三是借助互联网平台传递对理财、财富的理解,讲好工银理财故事,以实现渠道精准触达,内容精诚触动,体验精美触成。线下渠道方面,工银理财搭建了20人左右的渠道服务团队,努力做到服务下沉,为各分支行的客户经理提供面对面的服务支持,实现一点接入、全面响应。

在渠道服务的过程中,我们重点围绕产品营销、投资观点和市场展望以及品牌故事三方面内容来展开,传递工银理财价值观,提升产品营销格局。

第三,在投资端打造多资产、多策略的投研体系,形成大类资产配置和多元策略投资双轮驱动,这也是多元化的产品体系对投研提出的本质要求。同时,工银理财不断加强策略精细化管理,提升投资运作和净值化管理能力,打造综合化的服务能力,努力为客户创造稳定、可持续的投资回报,回馈客户和渠道的信任。

主持人:下面请李雪松副总裁补充一下,银行理财在打造核心竞争力方面还有哪些特点?

李雪松:一是银行理财在资产配置中“基本盘”和“压舱石”的特点日益显现。很多理财公司都将稳健低波产品作为主流产品,以工银理财为例,我们PR1和PR2两类产品的规模已超过90%,这是市场和客户选择的结果,也是公司主动调整的结果。

二是银行理财具有“普惠性”的特点。目前个人客户持有的理财产品总金额占全部理财产品的90%,理财客户中个人投资者的占比为99%,体现了理财产品对客户的覆盖面较广,这是相较于其它资管机构比较独特的属性,充分彰显了理财践行人民性、政治性的责任担当。

三是银行理财具有财富管理和资产管理双轮驱动的特点。银行理财的客户对理财有天然的认知和投资惯性,所以努力为客户提供优质的服务和稳健的回报是银行理财的重要目标,这与基本盘、压舱石以及普惠性的特点是同源的。银行理财既要在财富管理的角度坚持以客户为中心,提供更优质的服务,也要在资产管理的角度提供更具竞争力的产品,为客户创造稳健、满意的投资回报,给客户“稳稳的幸福”。

(编辑:陈颖)
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