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周延礼:保险业需持续探索长期资金的属性,坚持回归本源

本文来源于《财经》新媒体 2023-12-11 10:12:39
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12月7日,由北京市地方金融监督管理局、北京市通州区人民政府指导,《财经》《财经智库》、财通汇主办的“2023全球财富管理论坛”在北京举行,论坛主题为“以金融高质量发展助力增长与开放”。十三届全国政协委员、原中国保监会副主席周延礼在会上表示,保险业需持续探索长期资金的属性,坚持回归本源,遵循高质量发展的内在逻辑,深入推进改革创新,不断创新发展模式。

对此,他进一步表示,首先要做好经济减震器和社会稳定器;二要当好服务实体经济的主力军;三要坚持审慎稳健的经营原则;最后,要做好金融的五篇大文章。因为保险资金需要围绕着科技、绿色、普惠、养老、数字金融来布局,要不断优化服务模式,提升服务供给。

在做好经济减震器和社会稳定器层面,周延礼还指出,一方面,多措并举,强化企业长期政策支持;另一方面,通过科学的投资组和多元化的投资策略,将资金运用到关系到国计民生的重点领域,将保险资金的势能转化为支持国家的战略,服务社会民生的动能。

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十三届全国政协委员、原中国保监会副主席周延礼

以下为部分发言实录:

各位领导、嘉宾、女士们、先生们,大家上午好。

很高兴参加2023全球财富管理论坛,我要与大家分享的题目是发挥保险资金的优势,助力资本市场枢纽功能建设。数据功能建成是中央金融工作会议提出的,保险资金如何发挥作用是我们的重要内容。探讨更好地发挥资本市场枢纽功能是在建设金融强国背景下提出的,对中国经济的高质量发展有现实且重要意义。

会议提出优化资本结构,更好地发挥资本市场功能,为金融服务实体经济高质量发展拓宽了新空间,同时为保险资金与资本市场融合发展提供了条件。保险资金作为优质长期资金和机构投资者,支持资本市场稳健运行,保险一直发挥重要的机构投资者作用。我国资本市场建设与发展中,保险资金也做出了一定贡献。未来保险资金如何与资本市场良性互动融合发展,是业界高度关注的话题。接下来,我将围绕保险资金如何高质量参与资本市场发展展开讨论。

我想从几个角度进行分析。

从优化融资结构来看,优化融资结构的目的是使金融资源能够配置到实体企业。保险有助于更好地服务实体经济,推动经济高质量发展。保险资金在这方面发挥了一定作用。通过优化融资结构,我们可以疏通上市公司所需要的资金,合理配置金融资源,帮助实体经济如愿以偿地享受到金融的源头活水,体现了活跃资本市场是实体经济的晴雨表,是连接实体、资本、融资方和投资方4个方面的纽带。

从保险资金参与资本市场的建设来看,我国资本市场发展历程30多年来,保险资金一直跟随资本市场不离不弃,推动保险资金不断提升参与比例。

从这个角度来看,保险资金是资本市场的重要参与者,体现了长期投资和价值投资理念,取得了互利双赢的效果。特别是保险资金坚持长期主义,与资本市场良性互动、共同发展,为保险业在质量、效率、动力方面实现变革、实现实体经济高质量发展提供了资金支持。中央金融工作会议特别强调,坚持政治性、人民性,这是金融工作的根本遵循。我们要把握核心,即金融服务实体经济宗旨,以全面加强监管防范风险为重点,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

客观上,金融机构需不断提高政治单位的高质量金融资源配置。从保险资金运用的质效来看,发挥好保险资金的长期性稳定性优势,为中国特色金融发展贡献保险力量。保险资金在我国金融市场非常稀缺,是产业发展周期较长的长期资金王一鸣主任特别强调一些产业的发展,产业的周期是比较长的,特别是有一些科技型企业需要长周期资金配置,所以长周期的产业研发投资需要长期资金场景。保险公司的资金特性配合产业长周期需求,有效发挥其独特优势。

从资金规模来看,2023年前三季度我国实现了原保费收入4.3万亿元,同比增长11%。保险公司行业总资产为29.6万亿元,同比增长10.8%,其中保险资金运用余额为27.2万亿元,同比增长11%。因此资金量非常大,可以有效参与资本市场发展。从投资收益来看,保险资金充分发挥大类资产配置和逆周期调节机制,坚持追求长期稳健和绝对收益目标。

在当前市场环境下,我们仍然需要保险资金起着压舱石的作用。截至2023年8月份,保险资金的年化财务收益率为3.09%,年化综合收益率为3.73%,波动幅度远小于其他机构投资者,形成兼顾短期和长期平衡相对和绝对之间的均衡性的投资风格。保险今后也凭借自身特点和优势成为资本市场参与者,促进资本市场的完善和效率的提升,发挥重要作用。例如,在维护资本市场稳定和健康发展方面,保险资金为我国金融市场提供长期资金。目前保险的9期已经超过14年,因此在长期投资方面,保险资金可以有效发挥作用。

截至7月末,已通过债券、股票股、股权保险资管等方式累计为资本市场提供超过24万亿中长期资金。保险资金在助力资本市场发展方面,重点加强对民营企业的金融服务,例如保险资金在服务市场发展方面,重点围绕专精特、新绿色低碳、数字经济等重点领域,民营企业给予大力支持,尤其是对民营企业的金融支持。努力做到与民营企业对经济社会发展的贡献度一起向事业未来发展。我们要围绕保险资金按照金融的本质和规律,不断创新发展模式。

保险业需持续探索长期资金的属性,坚持回归本源,遵循高质量发展的内在逻辑,深入推进改革创新,不断创新发展模式。

从以下几个方面进行阐述:

首先要做好经济减震器和社会稳定器。保险资金主要来源于保费,它是社会风险管理和社会保障体系的重要组成部分。保险资金作为长期资金,在投资时必须发挥其长线优势。一方面,多措并举,强化企业长期政策支持。可以通过股权、债权、股债结合等方式,全力参与符合国家导向的重大投资项目,为重大工程,尤其是长期科技研发项目提供长期融资支持。

另一方面,我们通过科学的投资组和多元化的投资策略,将资金运用到关系到国计民生的重点领域,将保险资金的势能转化为支持国家的战略,服务社会民生的动能。

二要当好服务实体经济的主力军。未来,保险资金将积极拓展投资服务的内涵和外延,为实体经济提供金融服务。我们从以下几个方面进行分析:首先,从资金角度来看,保险资金需扮演长期资本的角色。例如,在股权投资方面,保险资金需引导更多资金流向国家,重点工程、大项目和大企业融资,这些项目都需要长期融资支持。

例如在股权投资方面,保险需要克服短期心态,通过各类长期投资方式积极参与重点领域企业服务,满足资本需求,坚持长期投资,推动价值增长。

三要坚持审慎稳健的经营原则。随着保险资金与实体经济的接触面和参与度的大幅提高,各类风险可能通过多种形式和渠道传递到行业。保险行业整体面临风险规模、诱发因素、传导途径等方面的增加局面,隐蔽风险处置也面临诸多挑战。因此,在保险资金投资时,要全面提升风险管理意识。

在创新风险管理手段和方法上,我们需强化事中事后的监管,发挥区行业的自律功能与作用。充分运用信息披露内部控制,提升金融科技在数据统计、投资管理和风险监测的应用等方面,引导更多长期资金流向资本市场,强化投资收益的长期考核。

最后,要做好金融的五篇大文章。因为保险资金要围绕着科技、绿色、普惠、养老、数字金融来布局,要不断优化服务模式,提升服务供给。在数字经济时代下,科技金融是非常重要的方面,保险资金作为稳健的资本力量,可以满足科技创新企业的融资需求,为科创企业提供全生命周期的金融保险服务。

保险资金作为稳健的资本力量,可以满足科技创新企业的融资需求,为科创企业提供全生命周期的金融保险服务。我要讲的就这么多,最后预祝2023年全球财富论坛能够取得圆满成功,谢谢大家!

(编辑:文静)
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